الدور الحيوي لمؤسسات التمويل الأصغر في تعزيز الشمول المالي من خلال القدرة على التكيف مع تغير المناخ في المنطقة
تضم الجلسة النقاشية للمناخ مختصون ومديرين تنفيذيين من مؤسسات التمويل الأصغر، حيث سيتبادلون وجهات نظرهم واستراتيجياتهم بشأن تمويل المناخ وتأثيره على الشمول المالي. سيستفيد المشاركون من خبرتهم في إطلاق المنتجات المناخية مع مؤسسات التمويل الأصغر في جميع أنحاء المنطقة وسيتبادلون الأفكار العملية مع المشاركين حول كيف يمكن لمؤسسات التمويل الأصغر والمستثمرين أن يلعبوا دورًا محوريًا في دعم قدرة العملاء على التكيف مع تغيرات المناخ وتحول الطاقة إلى مصادر متجددة. ومن خلال تسليط الضوء على الفرص والتحديات المرتبطة بتمويل المناخ، تهدف الجلسة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لدفع التنمية المستدامة في المنطقة.
تعبئة البيانات لتعزيز حصول النساء في مجال الأعمال على التمويل
في هذه الجلسة، سيناقش خبراء سند TAF مع خبراء في مجال النوع الاجتماعي / الجندر وممثلي مؤسسات التمويل الأصغر تعزيز الشمول المالي للمرأة. ويناقش تعميم موضوع الجندر استراتيجيًا وتشغيليًا وسيقدمون نظرة عامة على حالة النوع الاجتماعي ومؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بالنوع الاجتماعي داخل المؤسسات المالية في الدول العربية. خلال هذه الجلسة النقاشية، ستقوم سند TAF بتقديم ومشاركة مجموعة أدوات منها مؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بالنوع الاجتماعي مع دليلها سهل الاستخدام لدعم مؤسسات التمويل الأصغر في تعزيز وصولها إلى العملاء من النساء، وتزويد الحضور باستراتيجيات لمساعدتهم في تحديد الفجوات الرئيسية في جمع البيانات الخاصة بهم والتحليل، بالإضافة إلى طرح بعض التوصيات حول كيفية تحسين الاستراتيجية القائمة على البيانات وتطوير المنتجات من خلال عدسة النوع الاجتماعي. وستقدم المناقشة أيضًا قصص نجاح من مؤسسات التمويل الأصغر الإقليمية التي نجحت في استراتيجياتها المتعلقة بالمساواة وعززت وصولها إلى العملاء من النساء.
التحوّل الرقمي لمؤسسات التمويل الأصغر في المنطقة العربية: النتائج و التحديات و الفرص
إن هذه الجلسة مدّتها ساعة واحدة ؛ و خلال هذه الساعة سوف تقوم مؤسسة التمويل الدولية و شركاؤها من الشرق الأوسط و شمال أفريقيا بتقديم نتائج أحدث دراسة إقليمية تم إجراؤها حول مستوى التحوّل الرقمي لمؤسسات التمويل الأصغر في المنطقة العربية. و بعد عرض مقدمة مختصرة بواسطة مؤسسة التمويل الدولية ، سوف يتم دعوة ثلاثة شركاء إقليميين لعرض تجاربهم الرقمية المؤسسية و التحدّيات التي واجهتهم خلال الإجراءات ، و كيف قاموا بالتغلب عليها. وسوف يتم في النهاية إلقاء الضوء على الفرص الجديدة التي يتوقعون التعامل معها مستقبلا. ثم يتبع ذلك فترة وجيزة للأسئلة والأجوبة وذلك من أجل المشاركة الكاملة للسادة الحضور.
قطاع مؤسسات التمويل الأصغر – كداعم طبيعي لأطر الممارسات البيئية و الاجتماعية و الحوكمة؟
سوف تناقش هذه الجلسة كيف يمكن لمؤسسات التمويل الأصغر في المنطقة أن تساهم في النقلة الإستراتيجية نحو الاستثمارات الواعية الخاصة بالممارسات البيئية و الاجتماعية و الحوكمة (ESG) ، و القيام بدور رئيسي في المجتمع و الاقتصاد من خلال استيعاب أطر الممارسات البيئية و الاجتماعية و الحوكمة كجزء من أهداف أعمالها؟ وسوف نقوم بتبادل الخبرات وقصص النجاح من مؤسسات التمويل الأصغر الموجودة بالمنطقة، وكذلك مناقشة الأساليب المختلفة للتنفيذ. وسوف تقوم "جمعية بنوك الادخار الألمانية للتعاون الدولي (DSIK)" بتقديم أداتها "رادار المخاطر" والتي تم تجربتها واختبارها. و هي أداة تقوم بتوفير معلومات عن الممارسات البيئية و الاجتماعية و الحوكمة ، و المخاطر المناخية على مستوى القطاع و الأطراف الأخرى ، و بالتالي يتم دعم إدارة المخاطر البيئية و الاجتماعية و الحوكمة بدءا من التقييم و تحليل المحفظة وصولا إلى تخطيط الأعمال و مراقبة التنفيذ. بالإضافة إلى ذلك ، سيقوم أعضاء فريق عمل الجلسة بتقديم نبذة مختصرة عن "بوصلة التمويل الأخضر" التي تم تصميمها لدعم المؤسسات المالية في كل من إستراتيجية و تطبيق التمويل المستدام ، و التي تمكّن في نهاية المطاف من تخطيط المشروع و مراقبة مدى التقدّم و قياس تنفيذ التمويل المستدام عبر المجالات الأساسية للمؤسسات المالية.
آخر التحديثات المتعلقة بالتركيز على العملاء في التمويل الشامل المسؤول
إن حلقة النقاش هذه و التي تتسم بالمشاركة و وفرة المعلومات ، سوف يتم فيها الاستماع إلى آخر التحديثات الخاصة بالتركيز على العملاء. و سوف تكون البداية مع آخر التحديثات من "مسار حماية العملاء" و المعايير العالمية ذات الصلة و المحدّثة و التي يمكن أن تساعدنا على البقاء في المسار الصحيح ، و كذلك آخر ما يتعلق بالعناصر الجديدة لإجراءات الاعتماد (أو الحصول على الشهادات). و تماشيا مع التطورات المستمرة الخاصة بتجربة التحوّل الرقمي في القطاع ؛ سوف يتم بعد ذلك عرض ملخص لأحدث الأدوات و الإرشادات التي تم تطويرها للخدمات المالية الرقمية ، و التي تضمن رفاهية كل من العملاء و المؤسسات التي تقوم بخدمتهم ، مما يساعدنا جميعا على ترجمة تطلعاتنا و تحويلها إلى إجراءات ملموسة و عملية و قابلة للقياس.
شبكات الدفع المفتوحة: الحدود القادمة للخدمات المالية والشمولية
إن القدرة على تحويل الأموال بطريقة سريعة و آمنة لا تقلّ أهمية عن القدرة على الاحتفاظ بها. كما أن نقل الأموال سواء محليا أو دوليا هو بمثابة شريان حياة للملايين من الناس ، إلا أنه في ظل العمولات المرتفعة و أسعار الصرف المبالغ فيها و ضوابط العملة و الحظر الظالم ؛ ستظل خدمات الدفع ذات الحلقة المغلقة تشكّل تحديا كبيرا. كل ذلك يشكّل تحدّيا كبيرا للعملاء. ففي الأيام الأولى للبريد الإلكتروني ، لم يكن هناك اتصال بين مستخدمي النطاقات المختلفة للبريد الإلكتروني. و قد تم حلّ هذه المشكلة من خلال تطوير بروتوكول إنترنت مفتوح يسمى "بروتوكول نقل البريد البسيط SMTP" ، و هو معيار مشترك مجاني يمكن لأي شخص استخدامه و هو السبب فيما نستمتع به الآن من التدفق السهل و السلس للمعلومات. و كما هو الحال مع البريد الإلكتروني ، فإن معاملات الدفع هي أيضا تبادل للمعلومات ، و وجود بروتوكول مفتوح للمدفوعات يكون متاحا للجميع في أي مكان في العالم ؛ سيجعل إرسال الأموال سهلا مثل سهولة إرسال البريد الإلكتروني. سوف نقوم في هذه الجلسة بمناقشة كيفية الاستفادة من شبكة بدون حدود و مفتوحة و محايدة و لامركزية تقوم بربط مقدمي خدمات الدفع المختلفين و تكون قادرة على تدفق الأموال في الوقت الفعلي و بصورة نهائية و بدون وسطاء و بأقل تكلفة ممكنة. و سوف نناقش أيضا دور الجهات التنظيمية و كيف يمكن للشبكات المفتوحة أن تساعد في تعزيز الشمول المالي و حماية حقوق المستهلكين مكافحة الجرائم و ضمان الامتثال.
قوة الشراكات في البيئات الصعبة
سوف تعرض هذه الجلسة أساليب مبتكرة تعمل على تعزيز إمكانية الوصول إلى التمويل في البيئات الصعبة التي آثّرت على المعاملات المالية العادية ، و بشكل خاص المجتمعات التي تحتاج إلى رأس المال في لبنان. و سوف يقوم أعضاء فريق عمل الجلسة بتبادل الأفكار المستخلصة من تجاربهم في العامين الماضيين ، و كيف كوّنوا شراكات مع وكالات التمويل و المنصّات الرقمية لاستكشاف و خدمة قطاعات جديدة بالسوق. إن هذه المناقشات سوف تتيح لنا الفرصة لمعرفة المزيد عن أسلوبين مختلفين: الأسلوب الأول هو شراكة مع منصات رقمية أتاحت الوصول إلى عملاء جدد و كفاءات محسّنة و أفكار مبنية على بيانات. بينما يقوم الأسلوب الآخر بالتركيز على المزارعين و أعمالهم الزراعية لتمكينهم من استدامة إنتاجهم الزراعي و توسيع نطاق أعمالهم و استحداث فرص عمل جديدة. و سوف تختتم الجلسة بالاستماع إلى دراسات حالة من مؤسسات تمويل أصغر شريكة ، و الطريقة التي تمكنت بها من الابتكار و الاستدامة و تنمية عملياتها التشغيلية في ظل ظروف صعبة للغاية.
خدمات مختلفة لأشخاص مختلفين: استكشاف "جمعيات الادخار و التمويل الريفي VSLA Plus" في اليمن : الإنجازات و التحدّيات و الفرص
"إنه بشكل عام و على وجه التحديد في المنطقة ؛ تم ملاحظة أن مؤسسات التمويل الأصغر تقوم بالتركيز على الخدمات الائتمانية في المناطق التي يمكن الوصول إليها ، في حين تختلف "جمعيات الادخار و التمويل الريفي(VSLA) " عن مؤسسات التمويل الأصغر حيث أنها تقوم بالتركيز على المدخرات و التمويل من خلال مجموعات الادخار التي تكون محلّية و تدار ذاتيا و مستدامة و آمنة و مربحة للغاية ، و هي طريقة فعّالة لمساعدة الأسر الأكثر فقرا لكي تبدأ سبلا مستدامة للعيش و إدارة أموالها بشكل أكثر كفاءة و البقاء بعيدا عن المديونية. و سوف نقوم في هذه الجلسة باستكشاف الطريقة التي قام بها الصندوق الاجتماعي للتنمية باليمن مع شركائه بتطويع و مواءمة و تنفيذ وحدة جمعيات الادخار و التمويل الريفي و النتائج التي تمكّنوا من تحقيقها حتى في ظل الظروف الصعبة للغاية. و سوف نسأل فريق عمل الجلسة و نتساءل ، عما إذا كان ممكنا تطويع و مواءمة هذه الوحدة و تكرارها في بلدان أخرى بالمنطقة؟
الاتجاهات الاقتصادية العالمية – ودورها في صياغة المشهد الائتماني في الدول العربية
مع استمرار تطوّر المشهد الاقتصادي العالمي ؛ فإنه من الضروري لممارسي التمويل الأصغر و صانعي السياسات و أصحاب المصلحة في المنطقة العربية ، القيام بفهم هذه التغيّرات و تطويعها بشكل فعّال و التكيّف معها. و استنادا إلى ذلك ، يقوم البنك المركزي الأردني (CBJ) بالتعاون مع شبكة التمويل الأصغر للبلدان العربية "سنابل" و منتدى الإستراتيجيات الأردني (JSF) ؛ بتنظيم جلسة مناقشة عامة كجزء من المؤتمر السنوي للتمويل الأصغر و ذلك لاستكشاف التأثير المتعاقب للاتجاهات الاقتصادية العالمية و الإقليمية على مشهد التمويل الأصغر في المنطقة ، و البحث في تعزيز دورها لاستحداث مشهد مالي أكثر شمولا و أكثر استدامة.
هذه الجلسة سوف تبدأ بعرض لمحة عامة عن ديناميكية الاقتصاد الكلي ، ثم تتعمق تدريجيا في النظام البيئي للتمويل الأصغر في المنطقة العربية. و سوف يتبع ذلك حلقة نقاش يقوم بإدارتها خبراء متميّزون. و سوف يكتسب المشاركون من هذه الجلسة أفكارا عملية عن التحدّيات و الفرص المستقبلية ، بالإضافة إلى إستراتيجيات تعزيز القدرة على التكيّف و المرونة (أو الصمود) داخل صناعة التمويل الأصغر.
مواجهة التحدّيات المتعلقة بالابتكار من خلال الخدمات المالية و غير المالية. هل يمكن للخدمات غير المالية التي تقدّمها مؤسسات التمويل الأصغر أن تدعم أهداف الشمول المالي؟
سوف نستمع في حلقة النقاش هذه ؛ إلى الممارسين الإقليميين حول كيفية تمكّنهم من الابتكار في ظل ظروف صعبة و بيئات غير اعتيادية ، و الخدمات المالية و غير المالية الجديدة التي تقوم بدعم مجتمعاتهم و تمهّد لهم الطريق من أجل الوصول إلى الخدمات المالية المستدامة من المؤسسات المالية الرسمية. و سوف تقوم هذه الجلسة بتوفير معلومات أساسية متصلة بالسياق ، و بعض التحدّيات و كيف أدت خطوات بسيطة مستندة إلى معرفة السوق و جمع المعلومات إلى تقديم هذه الخدمات ، و سيتم استكشاف و خدمة قطاعات السوق الجديدة التي تحتاج إلى خدمات مالية ، و بيان مدى الأثر الذي حققته هذه الخدمات الجديدة حتى الآن لكل من المؤسسات و العملاء.
