 11:00 – 13:00
Le plénière abordera le thème de la conférence
Le présentateur principal founira un aperçu sur l'état de l'industrie de la microfinance mondiale, ses défis actuels, ses opportunités, et les implications de ces tendances mondiales sur la région arabe.
La présentation analysera l'évolution des risques principaux au sein de l'industrie au cours de la dernière décennie, tout en soulignant les risques croissants pendant les deux dernières années. Elle projettera également la performance prévue en considérant les risques politiques émergents au sein des pays.
Suivant le discours d'ouverture, une présentation sur l'état de l'industrie de la microfinance arabe en 2010 donnera un aperçu régional et une mise à jour sur l'état de l'industrie de la microfinance arabe en 2010, soulignant les tendances et changements majeurs dans la portée et la performance financière. La présentation soulignera également quelques répercussions préliminaires appartenant aux dernières révolutions et soulèvements dans certains pays, sur le secteur de la microfinance (clients, praticiens, investisseurs et régulateurs).
La session plénière se terminera par une discussion animée sur les principaux défis auxquels le secteur de la microfinance dans la région arabe fait face, les effets des révolutions et des soulèvements de l'industrie (notamment mettre l'accent sur la Tunisie, l'Egypte et le Yémen), ainsi que les perspectives pour l'industrie.
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14:30 – 16:00
La session débutera par une introduction sur le rôle de la réglementation et la supervision du secteur de la microfinance – surtout dans le cadre de l'expansion rapide de la prestation de différents services de microfinance. La session abordera les grandes questions de réglementation - y compris l'introduction des lois pour la microfinance, des réglementations autorisant les services bancaires mobiles, la protection des consommateurs, et l'établissement de bureaux de crédit. Les panélistes y partageront leurs expériences nationales, en soulignant les leçons apprises et les efforts futurs pour une industrie plus réglementée au niveau régional. Enfin, la session fournira un résumé sur le projet GIZ qui sera entrepris en partenariat avec Sanabel, et en ligne avec l'objectif du réseau qui est la promotion d’un environnement réglementaire plus propice au sein de la région arabe.
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14:30 – 16:00
Au sein du climat actuel d'incertitude économique, les préoccupations concernant les prêts prédateurs et la réalisation du profit auprès des pauvres exigent la nécessité d'adopter un comportement éthique avec les clients. Les efforts sont actuellement déployés dans le but de guider et encourager les institutions financières à introduire au sein de leur mission et objectifs sociaux une tarification transparente, des pratiques de recouvrement appropriées, un comportement éthique du personnel, la confidentialité des clients et les mécanismes de règlement des plaintes. L'atelier souligne certains outils les plus couramment utilisés pour mesurer la Gestion de la Performance Sociale (GPS), y compris: l’Outil de Protection du Client (développé par SMART Campaign) et l'Outil de la Performance Sociale (développé par MIX), et l’Indice de Passage du Seuil de Pauvreté™ (développé par Grameen Foundation). Ces outils sont utilisés par les IMF dans le but de collecter les données de performance sociale et fournir une plateforme pour le benchmarking et l'analyse de la performance sociale dans l'avenir.
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14:30 – 16:00
Cette session discutera comment le Mobile Banking a été développé et utilisé au sein de l'industrie de microfinance en tant que nouveau canal de distribution permettant l’accroissement de la mission des IMF, dans le but de servir efficacement un plus grand nombre de clients. La session soulignera les différentes applications du Mobile Banking et la façon dont les IMF et leurs clients peuvent bénéficier de cette technologie, exposant deux cas de la région: Tamweelcom et Enda. En outre, la session aidera les institutions arabes à savoir comment adopter le Mobile Banking à travers la présentation des règlements connexes; les défis et les risques, et comment l'introduction d'un tel service peut avoir un impact important sur la portée et le portefeuille des IMF.
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16:30 – 18:00
L'audit interne est une fonction essentielle dans le contrôle interne et la gestion des risques. Il aide l’organisation à réaliser ses objectifs à travers une approche systématique et disciplinée afin d’évaluer et améliorer l'efficacité de la gestion des risques, le contrôle et la gouvernance. L'audit interne est considéré comme l'un des principaux outils pour la gestion des risques, l'établissement d'un système de détection précoce et l'atténuation des fraudes et les malversations.
La session soulignera la nécessité et l'importance d'une fonction d'audit interne indépendante au sein de l’IMF pour une bonne gestion des risques. Un expert dans ce domaine expliquera comment la fonction d'audit interne peut être structurée au sein de l’IMF et les meilleures pratiques à adopter en ce propos.
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16:30 – 18:00
La formation commencera par un aperçu sur la façon et la raison pour laquelle la tarification transparente a émergé au cours des dernières décennies et sur ce que la transparence offre intrinsèquement. Le formateur soulignera également les raisons pour lesquelles les institutions de microfinance (IMF) ont été piégées dans les pratiques non transparentes (en particulier l'absence de divulgation des prix).
A travers la compréhension des implications que la non-transparence peut porter sur la réputation du secteur ainsi que sur les institutions individuelles, l’objectif de cette mini-formation sera:
- Offrir une compréhension des mécanismes de calcul des taux annuels, les taux d'intérêt effectifs, et saisir la différence entre ces deux taux;
- Étudier d'autres méthodes de tarification transparente et les moyens pour aider les clients à prendre de meilleures décisions; et
- Souligner les efforts actuels déployés pour un passage rapide de la microfinance mondiale vers des niveaux plus élevés de transparence dans les prix et la rentabilité.
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16:30 – 18:00
Cette session est conçue pour donner un aperçu des principes de la finance islamique et comment ces principes peuvent être appliqués pour développer la microfinance islamique. La session soulignera les modèles mondiaux réussis dans la prestation des différents produits de la microfinance islamique. Les modèles de microfinance islamique de la région seront présentés en mettant l'accent sur les défis faisant face à l'implémentation des programmes de développement durable et évolutif relatifs à la microfinance islamique dans les pays arabes. En outre, la session reconnaîtra les efforts actuels de l'industrie mondiale dans la promotion de la microfinance islamique (the Islamic Microfinance Challenge 2010).
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